С начала текущего года Банк России существенно усилил меры противодействия мошенническим схемам в финансовой сфере. Ключевым изменением стало расширение перечня операций, признаваемых подозрительными. Если ранее список содержал шесть пунктов, теперь он включает уже 12 категорий.
Новые правила направлены на выявление и пресечение наиболее распространенных схем обмана клиентов. Операции, которые теперь будут автоматически включены для дополнительной проверки, имеют определенные типы переводов с необычной скоростью или частотой, транзакции, связанные с типичными мошенническими сценариями, и платежи в направлениях, ранее использовавшихся для незаконного вывода средств.
Система мониторинга финансовых организаций настроена на отслеживание действий, характерных для кибермошенников. Например, особое внимание будет уделено последовательным переводам небольших сумм на разные счета, движению средств между счетамми в разных банках, а также операциям, совпадающим по времени с известными случаями фишинг-атак или звонков от фейковых сотрудников банков.
Введение новых признаков мошеннических операций является частью комплексной стратегии Центрального банка по повышению безопасности в национальной платежной системе. Для рядовых клиентов эти изменения означают повышенный уровень защиты от финансового мошенничества.
Однако в некоторых случаях легитимные операции также могут потребовать дополнительного времени на прохождение проверок. Финансовым организациям рекомендуется активно обновлять свои внутренние системы анализа и обучать персонал для эффективного использования новых инструментов противодействия мошенничеству, внедренных регулятором.
